金融(专科)专业简介
本专业简介为我校2008年教学计划为主,各专业具体教学计划以各单位下发的为准

一、培养目标及规格

  
     货币银行方向:


    本专业培养社会主义市场经济建设需要的,德、智、体全面发展的,重点面向基层、面向业务第一线的应用型高等专门人才。在政治思想道德方面,拥护党的基本路线、热爱祖国、具有全心全意为人民服务的精神;遵纪守法、有良好的社会公共道德和职业道德。在业务知识和能力方面,掌握本专业方向所必需的基础理论、基本知识和基本技能。具有分析、解决一般性金融业务和技术问题的能力,以及一定的组织管理能力。在身体素质方面,身心健康,能精力充沛地工作。

       证券投资方向:

    本专业培养社会主义市场经济建设需要的,德、智、体诸方面全面发展的,重点面向基层、面向业务第一线的应用型高等专门人才。
    在政治思想道德方面,拥护党的基本路线,热爱祖国,具有全心全意为人民服务的精神;遵纪守法,有良好的社会公共道德和职业道德。在业务知识和能力方面,掌握金融专业某个专业方向所必需的基础理论、基本知识和基本技能从事本专业某个专业方向的实际工作,具有分析、解决一般性金融业务和技术问题的能力,具有较强分析、解决本专业方向业务和技术问题的能力以及初步的组织管理能力。在身体素质方面,要求身心健康,能精力充沛地工作。

二、课程设置及教学管理

 
   货币银行方向:


  1. 教学计划中的必修课由中央电大统一开设,执行统一教学大纲、统一教材、统一考试、统一评分标准。
  2. 教学计划中的限选课,为中央电大规定的必须选修的课程,有单列的规定学分。限选课程由中央电大统一课程名称,执行统一的教学大纲(或教学要求)。统一教材,并提供教学服务。
  3. 教学计划中其他选修课,尽可能地选用中央电大提供的多种媒体教学资源。
  4. 为了加强教学的实践环节,每门课程都规定有教学实践的具体内容,即实习、社会调查和平均作业。根据课程质,凡有相应教学实践环节的,必须按统一要求组织完成。各门课程安排的实践环节的成绩计入课程总成绩。一般占总成绩的20%左右。无实践环节成绩或成绩不及格者不能取得课程学分。
  5. 集中实践环节是为了培养学生综合运用所学知识解决实际问题的能力,形式可以多样化,学生不得免修。

    证券投资方向:
  1. 教学计划中设必修课、限选课、选修课和集中实践环节。其中必修课由中央电大统一开设,执行统一教学大纲、统一教材、统一考试、统一评分标准。
  2. 限选课由中央电大统一课程名称,执行统一的教学大纲(或教学要求),并推荐教材,尽可能提供教学服务。

  3. 选修课供试点电大制定实施性教学计划时选用。试点电大也可根据本专业培养目标及当地特殊需要,自开少量有针对性的选修课。试点电大自开课程的教材、教学管理及 考试工作由试点电大负责。

  4. 学生除可以从本专业选修表中选修课程外,还可以从“公共选修课程目录”中选修课程,也允许跨科类选课。但这部分课程的学分不得超过课程总学分的10%。

  5. 为了加强教学实践环节,每门课程都规定有教学实践的具体内容,即实习、社会调查和作业。根据课程性质,凡有相应教学实践环节的,必须按统一要求组织完成。各门专业课程均安排的实践环节,由中央电大和地方电大共同组织。成绩计入课程总成绩,一般占总成绩的20%。计算机课程平时成绩占总成绩的30%,无实践环节成绩或成绩不及格者不能取得课程的学分。

三、教学模式与教学媒体

    略。

四、修业年限与毕业

    本专业按三年业余学习安排教学计划进程,学生入学注册后8年内取得的学分均为有效。本专业毕业学分为76。学生通过学习,取得规定的毕业总学分,思想品德经鉴定符合要求,即准予毕业,并颁发国家承认的高等教育专科学历毕业证书。
返 回
五、主要课程说明

   货币银行方向:


    必修课
    1.政治经济学(A)
    本课程5学分,课内学时90,开设一学期。
    本课程是电大经济学科的基础理论课。课程的主要内容包括资本主义和社会主义两个部分。资本主义部分主要研究资本主义商品生产过程、资本主义商品流通过程及资本主义的分配过程、资本主义市场经济的运行和它的内在矛盾以及资本主义国家对社会经济的调节,同时阐明了商品经济的基本概念、基本理论和基本知识。研究了商品经济所固有的内在的规律(即价值规律、竞争规律、积累规律、货币流通规律等)和机制(即价格机制、竞争机制、市场机制等)的作用。
    社会主义部分主要研究我国社会主义初级阶段及其特征、主要矛盾、主要任务、基本路线;社会主义市场经济及市场体系;现代企业制度;国民收入和个人收入的分配和使用;社 会主义国家的对外经济关系和国家对经济的宏观调控。
    通过本课程的学习,一方面提高学生的政治思想觉悟;另一方面为进一步学习经济类的专业基础课和专业课及将来从事经济管理工作奠定基础。
    2.经济数学基础12
    本课程5学分,课内学时90,其中电视课36学时,开设一学期。
    经济数学基础课程是经济学科各专业重要的基础课。通过本课程的学习,使学生系统地获得微积分、概率论和线性代数的基本运算能力,使学生受到基本数学方法的训练和运用变量数学方法解决简单的实际问题的初步训练,为学习后续课程和今后工作打好必要的数学基础。
     后续课程:西方经济学、统计学原理等。
    3.基础会计
    本课程4学分,课内学时72,开设一学期。
    基础会计是经济学科各专业必修的专业基础课。通过本课程的学习,使学生能够比较全面地了解、掌握会计的基本原理、基本方法和基本技能,为后续专业课程的学习打下基础。
     后续课程:财务会计、成本会计、管理会计、财务管理等。
    4.统计学原理(A)
    本课程5学分,课内学时90,其中电视课36学时,开设一学期。
    本课程主要内容:统计学的研究对象和方法、统计学的基本范畴、统计组织和管理、统计调查的意义和种类、统计调查方案、统计调查方法、统计整理的意义和内容、统计分组、统计分布、统计表、总量指标、相对指标、平均指标、变异指标、综合指标的应用、抽样推断的意义和内容、抽样误差、抽样估计的方法、抽样组织的设计、假设检验的意义与假设命题、假设检验方法、符合检验与秩和检验、相关的意义和种类、相关图表和相关系数、回归分析、指数的意义和种类、综合指数和平均指数、因素分析、指数数列、动态数列的意义和种类、现象发展的水平指标、现象发展的速度指标、现象变动的趋势分析、统计综合分析的概念及其一般步骤、统计比较、统计综合评价。
    5.货币银行学
    本课程6学分,课内学时108,其中电视课18学时,开设一学期。
    货币银行学是电大金融专业的必修课。通过本课程的教学,使学生能够较全面地了解和掌握有关货币、信用、银行、金融市场和国际金融的基本理论、基本运行机制和基本规律,为后续课程的学习打好基础;非金融类专业的学生能够对货币金融的基本理论和运行机制有总体认识和宏观把握,成为了解金融理论和实务的基础。
    先修课程:政治经济学等。
    后续课程:银行经营管理学、现代银行业务、国际金融、金融市场、中央银行理论与实务等。
    6.英语I(1)(2)
    本课程6学分,课内学时108,开设一学年。
    本课程为公共英语课程。通过课程的学习,学生应能掌握1600左右的常用词汇(包括入学时要求掌握的600词)和若干相关的常用词组及基础语法知识;能够听懂发音清楚、语速较慢的教学用语和日常生活用语,并能用英语进行简单的日常交谈;能够读懂所学词汇和语法范围内的故事、短文及通知、便条等;能够写出简短的私人信函,或用便条转达具体信息。
    7.商业银行经营管理
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课27学时,开设一学期。
    商业银行经营与管理是金融专业的必修课程。通过本课程学习,使学生掌握我国商业银行的组织、业务发展状况,掌握如何营运资金,调度资金,以取得最佳效益,为做好金融工作打下良好基础。
     8.金融企业会计
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课27学时,开设一学期。
    金融企业会计是金融专业货币银行方向和金融与财务方向的必修课程。它具有理论性、系统性、应用性及可操作性强的特点。通过本课程的学习,使学生深入理解和认识金融企业会计在金融企业中的地位与作用,掌握金融企业会计核算的技术方法和运用会计加强经营管理的能力。
     9.计算机在金融业中的应用
    本课程3学分,课内学时54,其中电视课18学时,开设一学期。
    本课程是金融专业的选修课程。通过本课程的学习,使学生熟悉计算机的基本知识,学会操作计算机,能够解决银行信息系统开发过程中存在的问题。了解计算机在金融业中的应用现状及发展前景,为学生毕业后能结合金融工作的实际,应用计算机处理日常工作中的具体问题打下良好基础。
    10.邓小平理论和“三个代表”重要思想概论
    本课程为电大专科各种类型、各专业(包括开放教育、学历生、高职教育等)学员开设的公共必修基础理论课。
    《邓小平理论和"三个代表"重要思想概论》课的教学要求是:全面阐述邓小平理论和"三个代表"重要思想的产生、地位与意义,完整理解邓小平理论和"三个代表"重要思想的科学内涵、内容体系及精神实质,准确把握邓小平理论和"三个代表"重要思想的发展创新。在此基础上,用当代中国的马克思主义武装学生头脑,真正实现邓小平理论和"三个代表"重要思想在进教材的基础上进课堂、进学生头脑。
    该课程总学习时数36学时,2学分,一学期开设。
    限选课
    1.西方经济学
    本课程72学时,4学分,开设一学期。
    本课程是法学专业专科设置的选修课程。通过本课程的学习,可使学生对西方经济学的基本理论有初步了解,为其他法学课程的学习奠定一个理论基础。
     通过本课程的学习是学生能了解一些经济学的基本知识,充分认识法治经济的重要性。
    2.金融市场
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课9学时,开设一学期。
    金融市场是一门具有广泛适用性的金融实务课,金融、保险、证券投资、财政、税收、财务会计等专业必修或选修。通过本课程的教学,使学生能够全面了解和掌握金融市场的一般理论和运行机制、规则等,对债券、股票、公司债券、金融期货、外汇等的发行、流通及选择决策有理性认识和把握。
     3.国际金融
    本课程主要内容:国际收支与国际储备、外汇与汇率、国际金融市场业务、国际金融机构及其国际货币体系等方面的基本理论、方法和运作技巧。
    通过本课程的学习使学生能理解与掌握开放经济条件下,国际间的资本流动及其相关业务的基本概念和基本运作方法和有关国际货币体系的知识。
    选修课
    1.现代金融业务
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课18学时,开设一学期。
    通过本课程的教学,使学生掌握市场经济条件下金融领域的主要业务和基本技能,为进一步学习专业课打下基础。
    后续课程:商业银行经营管理、金融市场、中央银行理论与实务、西方金融理论等。
    2.金融专题讲座
    本课程2学分,课内学时36,开设一学期。
    金融专题讲座是金融专业的选修课。通过本课程学习,使学生及时了解金融理论和实践发展的最新动态,成为既懂得一般金融理论与实务,又充分了解金融业发展现状的专门人才。
    本课程的先修课程为:货币银行学、金融市场学、现代商业银行管理与业务等。
    3.北京文化专题讲座
    本课程2学分,课内学时36,开设一学期。
    “北京文化专题讲座”是文科类专业的选修课程。本课程的教学目的,是让学生了解北京地域文化的有关知识,扩大人文视野,以增强对祖国首都的理性认识。
     4.WTO知识讲座
    “WTO知识讲座”是北京电大为经济类各专业学员的开设选修课,课内学时54,共3个学分。“WTO知识讲座”是在我国加入WTO的新市场形势下,开设的一门建立在现代经济贸易理论与实践基础上的应用性学科。其研究内容主要有:“WTO运行机制、WTO的主要规则、入世后对中国各行业的影响及对策。
    通过本课程的学习,可以使同学们掌握WTO运行基本原理、基本规则以及我国入世后的权利和义务和承诺,掌握我国入世后各项应对工作的方针政策,使学员达到明确规则、掌握内容、提高认识、并能理论联系实际,做好入世后的应对工作,以提高综合素质水平。
    5.个人理财
    学时学分:3学分,54学时,一学期
    课程性质:个人理财是中央广播电视大学开设的通识课,适合财经、文法、理工、师范等各专业选用。
     文字教材:《个人理财》,由中国银河证券公司高级经济学家苑德军教授和对外经济贸易大学张颖副教授主编,中央广播电视大学出版社出版发行。
    录像教材:《个人理财》,4学时,对外经济贸易大学张颖副教授主讲。中央广播电视大学音像出版社出版发行。
    6.证券投资分析
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课9学时,开设一学期。
    证券投资分析是金融专业证券投资方向的专业限选课,通过本课程的学习,使学生掌握证券投资分析的基本原理和基本技巧,为从事实际证券投资分析工作打下坚实的业务基础。证券投资分析课程主要讲述证券投资收益与风险的确定原理、投资决策基础、投资组合资产的选择、证券、股市、债券市场的价格决定原理、证券市场的评价、其他投资价格及风险分析等。
    先修课程:货币银行学、国际金融、现代金融业务、金融市场等。
    后续课程:上市公司财务分析、金融审计等。

    证券投资方向:

    必修课
    1.政治经济学(A)
    本课程5学分,课内学时90,开设一学期。
    本课程是电大经济学科的基础理论课。课程的主要内容包括资本主义和社会主义两个部分。资本主义部分主要研究资本主义商品生产过程、资本主义商品流通过程及资本主义的分配过程、资本主义市场经济的运行和它的内在矛盾以及资本主义国家对社会经济的调节,同时阐明了商品经济的基本概念、基本理论和基本知识。研究了商品经济所固有的内在的规律(即价值规律、竞争规律、积累规律、货币流通规律等)和机制(即价格机制、竞争机制、市场机制等)的作用。
社会主义部分主要研究我国社会主义初级阶段及其特征、主要矛盾、主要任务、基本路线;社会主义市场经济及市场体系;现代企业制度;国民收入和个人收入的分配和使用;社会主义国家的对外经济关系和国家对经济的宏观调控。
    通过本课程的学习,一方面提高学生的政治思想觉悟;另一方面为进一步学习经济类的专业基础课和专业课及将来从事经济管理工作奠定基础。
    2.经济数学基础12
    本课程5学分,课内学时90,其中电视课36学时,开设一学期。
    经济数学基础课程是经济学科各专业重要的基础课。通过本课程的学习,使学生系统地获得微积分、概率论和线性代数的基本运算能力,使学生受到基本数学方法的训练和运用变 量数学方法解决简单的实际问题的初步训练,为学习后续课程和今后工作打好必要的数学基础。
     后续课程:西方经济学、统计学原理等。
    3.基础会计
    本课程4学分,课内学时72,开设一学期。
    基础会计是经济学科各专业必修的专业基础课。通过本课程的学习,使学生能够比较全面地了解、掌握会计的基本原理、基本方法和基本技能,为后续专业课程的学习打下基础。
    后续课程:财务会计、成本会计、管理会计、财务管理等。
    4.统计学原理(A)
    本课程5学分,课内学时90,其中电视课36学时,开设一学期。
    本课程主要内容:统计学的研究对象和方法、统计学的基本范畴、统计组织和管理、统计调查的意义和种类、统计调查方案、统计调查方法、统计整理的意义和内容、统计分组、统计分布、统计表、总量指标、相对指标、平均指标、变异指标、综合指标的应用、抽样推断的意义和内容、抽样误差、抽样估计的方法、抽样组织的设计、假设检验的意义与假设命题、假设检验方法、符合检验与秩和检验、相关的意义和种类、相关图表和相关系数、回归分析、指数的意义和种类、综合指数和平均指数、因素分析、指数数列、动态数列的意义和种类、现象发展的水平指标、现象发展的速度指标、现象变动的趋势分析、统计综合分析的概念及其一般步骤、统计比较、统计综合评价。
    5.货币银行学
    本课程6学分,课内学时108,其中电视课18学时,开设一学期。
    货币银行学是电大金融专业的必修课。通过本课程的教学,使学生能够较全面地了解和掌握有关货币、信用、银行、金融市场和国际金融的基本理论、基本运行机制和基本规律,为后续课程的学习打好基础;非金融类专业的学生能够对货币金融的基本理论和运行机制有总体认识和宏观把握,成为了解金融理论和实务的基础。
     先修课程:政治经济学等。
    后续课程:银行经营管理学、现代银行业务、国际金融、金融市场、中央银行理论与实务等。
    6.英语I(1)(2)
    本课程6学分,课内学时108,开设一学年。
    本课程为公共英语课程。通过课程的学习,学生应能掌握1600左右的常用词汇(包括入学时要求掌握的600词)和若干相关的常用词组及基础语法知识;能够听懂发音清楚、语速较慢的教学用语和日常生活用语,并能用英语进行简单的日常交谈;能够读懂所学词汇和语法范围内的故事、短文及通知、便条等;能够写出简短的私人信函,或用便条转达具体信息。
    7.金融市场
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课9学时,开设一学期。
    金融市场是一门具有广泛适用性的金融实务课,金融、保险、证券投资、财政、税收、财务会计等专业必修或选修。通过本课程的教学,使学生能够全面了解和掌握金融市场的一般理论和运行机制、规则等,对债券、股票、公司债券、金融期货、外汇等的发行、流通及选择决策有理性认识和把握。
     8.商业银行经营管理
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课27学时,开设一学期。
    商业银行经营与管理是金融专业的必修课程。通过本课程学习,使学生掌握我国商业银行的组织、业务发展状况,掌握如何营运资金,调度资金,以取得最佳效益,为做好金融工 作打下良好基础。
    9.上市公司财务分析
    上市公司财务分析课程4学分,课内学时72,开设一学期。
    本课程是为中央电大开放教育试点金融专业学员开设的一门专业性较强的必修课。该课程通过对上市公司财务分析基本理论的论述和对上市公司系列财务指标体系的分析,研究上市公司在资产、负债、所有者权益、损益及其分配等方面的财务活动,借以判断企业的财务状况,为企业经营管理者、投资人、债权人及其他利害关系人提供辅助决策的信息。学习该课程对于投资者明智选择投资策略、管理者正确进行监督管理、上市公司更加规范运作、加强和完善证券市场监管具有较强的理论和现实意义。
    先修课程:财务会计、货币银行学、金融市场、证券投资分析等。
    10.邓小平理论和“三个代表”重要思想概论
    本课程为电大专科各种类型、各专业(包括开放教育、学历生、高职教育等)学员开设的公共必修基础理论课。
    《邓小平理论和"三个代表"重要思想概论》课的教学要求是:全面阐述邓小平理论和"三个代表"重要思想的产生、地位与意义,完整理解邓小平理论和“三个代表”重要思想的科学内涵、内容体系及精神实质,准确把握邓小平理论和“三个代表”重要思想的发展创新。在此基础上,用当代中国的马克思主义武装学生头脑,真正实现邓小平理论和"三个代表"重要思想在进教材的基础上进课堂、进学生头脑。
    该课程总学习时数36学时,2学分,一学期开设。
    限选课
    1.股份经济学
    本课程4学分,课内学时72,开设一学期。
    股份经济学是金融专业证券投资方向的限选课。它具有理论性和实用性相结合的特点。通过本课程的学习,使学生掌握股份公司的基本概况及发展,为将来学习“证券投资分析”、“上市公司财务分析”打下基础。
    先修课程:政治经济学、基础会计、经济数学基础、货币银行学等。
    2.证券投资分析
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课9学时,开设一学期。
    证券投资分析是金融专业证券投资方向的专业限选课,通过本课程的学习,使学生掌握证券投资分析的基本原理和基本技巧,为从事实际证券投资分析工作打下坚实的业务基础。证券投资分析课程主要讲述证券投资收益与风险的确定原理、投资决策基础、投资组合资产的选择、证券、股市、债券市场的价格决定原理、证券市场的评价、其他投资价格及风险分析等。
    先修课程:货币银行学、国际金融、现代金融业务、金融市场等。
    后续课程:上市公司财务分析、金融审计等。
    3.西方经济学
    本课程72学时,4学分,开设一学期。
    本课程是法学专业专科设置的选修课程。通过本课程的学习,可使学生对西方经济学的基本理论有初步了解,为其他法学课程的学习奠定一个理论基础。
    本课程的主要教学内容是经济学的研究对象、研究方法;需求理论、供给理论、价格理论;弹性理论与运用;消费者行为理论;生产者行为理论;厂商均衡理论;收入分配理论与政策;市场失灵与政府干预;宏观经济概论;短期、长期中的宏观经济;总需求—总供给模型;IS—LM模型;乘数原理;失业、通货膨胀、经济周期、经济增长理论;宏观经济政策;开放经济中的宏观经济等。
    通过本课程的学习是学生能了解一些经济学的基本知识,充分认识法治经济的重要性。
    选修课
    1.经济应用文写作
    本课程3学分,课内学时54,开设一学期。
    经济应用文件写作是为经济类各专业开设的一门统设课程。实践性强,实用性突出,是本课程的最大特点。本门课程的教学目的,是使经济类学生掌握有关实用文体的实际用途及其写作知识,形成为高级应用型人才所必备的专业写作能力及文章分析与处理能力,使它们的总体写作水平得到一定程度的提高,并为写好毕业论文和从事学术研究作好必要的知识准备。本课程除“概论”之外,将系统讲述以下文体的基本情况和写作要领:行政公文;事务文书;经济新闻;商业广告;经济预测报告;经济活动分析报告;可行性研究报告;招标投标文书;经济合同;经济诉讼文书;审计文书;涉外经济文书;股份制文书;公共关系文书;经济论文。本门课程宜在学生学完一定数量的专业基础课后开设。本课程的教学注意同其他专业课程的配合和衔接,特别是一些专业性较强的文体的写作训练,可使相关的专业知识直接得到应用。
    2.国际金融
    国际金融是金融专业的选修课,也可作为财经科经营管理类、统计类、财务会计类等大部分专业的选修课。通过本课程的教学,使学生掌握市场经济条件下国际金融领域的主要业务和基本技能,为进一步学习专业课打下基础。
    通过本课程的学习使学生能理解与掌握开放经济条件下,国际间的资本流动及其相关业务的基本概念和基本运作方法和有关国际货币体系的知识。
    3.现代金融业务
    本课程4学分,课内学时72,其中电视课18学时,开设一学期。
    通过本课程的教学,使学生掌握市场经济条件下金融领域的主要业务和基本技能,为进一步学习专业课打下基础。
    后续课程:商业银行经营与管理、金融市场、中央银行理论与实务、西方金融理论。
    4.金融专题讲座
    本课程2学分,课内学时36,开设一学期。
    金融专题讲座是金融专业的选修课。通过本课程学习,使学生及时了解金融理论和实践发展的最新动态,成为既懂得一般金融理论与实务,又充分了解金融业发展现状的专门人才。
    本课程的先修课程为:货币银行学、金融市场学、现代商业银行管理与业务等。
    5.计算机在金融业中的应用
    本课程3学分,课内学时54,其中电视课18学时,开设一学期。
    本课程是金融专业的选修课程。通过本课程的学习,使学生熟悉计算机的基本知识,学会操作计算机,能够解决银行信息系统开发过程中存在的问题。了解计算机在金融业中的应用现状及发展前景,为学生毕业后能结合金融工作的实际,应用计算机处理日常工作中的具体问题打下良好基础。
    6.北京文化专题讲座
    本课程2学分,课内学时36,开设一学期。
    “北京文化专题讲座”是文科类专业的选修课程。本课程的教学目的,是让学生了解北京地域文化的有关知识,扩大人文视野,以增强对祖国首都的理性认识。
    7.WTO知识讲座
    “WTO知识讲座”是北京电大为经济类各专业学员的开设选修课,课内学时54,共3个学分。“WTO知识讲座”是在我国加入WTO的新市场形势下,开设的一门建立在现代经济贸易理论与实践基础上的应用性学科。其研究内容主要有:“WTO运行机制、WTO的主要规则、入世后对中国各行业的影响及对策。通过本课程的学习,可以使同学们掌握WTO运行基本原理、 基本规则以及我国入世后的权利和义务和承诺,掌握我国入世后各项应对工作的方针政策,使学员达到明确规则、掌握内容、提高认识、并能理论联系实际,做好入世后的应对工作,以提高综合素质水平。
    8.个人理财
    学时学分:3学分,54学时,一学期
    课程性质:个人理财是中央广播电视大学开设的通识课,适合财经、文法、理工、师范等各专业选用。
    和其他面向专业理财师教育培训用的“个人理财”不同,本课程主要面向工薪阶层、普通大众,旨在普及理财知识,重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识;带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品,掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况;明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
    文字教材:《个人理财》,由中国银河证券公司高级经济学家苑德军教授和对外经济贸易大学张颖副教授主编,中央广播电视大学出版社出版发行。
    录像教材:《个人理财》,4学时,对外经济贸易大学张颖副教授主讲。中央广播电视大学音像出版社出版

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